Se začátkem nového roku již mnozí začali pracovat na plnění svých novoročních předsevzetí – ať už jde o to, že budou chodit častěji do posilovny, nebo být finančně zdatnější. Pokud jde o vypracování finančního plánu, podle mých zkušeností mnozí nedokážou určit své hodnoty a cíle jako zásadní první krok a místo toho se soustředí na okamžitý akční plán. I když je to důležité, stanovení zdůvodnění vašeho akčního plánu je stejně důležité.
příklady haiku 5-7-5
Zde je pět otázek, které vám pomohou definovat, čeho si nejvíce ceníte a jak mohou tyto hodnoty souviset s vaším širším finančním plánem.
5 otázek, které vám pomohou definovat váš základ pro finanční úspěch
Jaké jsou vaše základní hodnoty a jaké cíle z nich vyplývají? Vyzývám vás, abyste si rychle zapsali prvních pět věcí, které vás napadnou, pak seznam odložte a zopakujte si ho za týden. Možná zjistíte, že přesně odráží vaše základní hodnoty, nebo si uvědomíte, že potřebuje trochu úprav, abyste se dostali k vašemu autentickému seznamu. Po dokončení seznamu prozkoumejte, jaké konkrétní finanční cíle mohou odpovídat vašim hodnotám. Pokud je například základní hodnotou zajistit, aby vaše rodina byla po vašem úmrtí zajištěna, pak potenciálním cílem může být aktualizace nebo založení životní pojistky.
Co vás nyní baví a chtěl byste se tomu věnovat i v důchodu? Upřesněte, co vám přináší radost. Možná je to každoroční rodinný výlet nebo měsíční výlety na míčový zápas nebo do divadla. Pokud máte v plánu pokračovat v důchodu, je důležité to vzít v úvahu, když začnete spořit. Může být také užitečné představit si, jaký bude váš životní styl, až odejdete do důchodu – je honosnější nebo podobný tomu, jak žijete nyní?
Kde budeš za pět let? To je dobrá otázka pro každý věk. Pro ty, kteří jsou svobodní, může pět let znamenat svatbu a/nebo koupi domu. Pro mladé rodiče to může být změna zaměstnání nebo rozrůstání rodiny. U prázdných hnízd se může vyvinout celá jiná sada cílů. I když se vám pět let může zdát jako dlouhá doba, může to na vás rychle vyskočit. Proto je důležité začít s přípravou již nyní, abyste byli připraveni na jakékoli velké životní události.
Jaká je vaše definice bohatství a jak vidíte budování svého bohatství? Pečlivě zvažte svou definici bohatství. Jde jen o to mít dost? Když si uvědomíte, co pro vás bohatství znamená, budete mít lepší představu o tom, jak ho můžete začít získávat. Možná je to investováním a spořením nebo případným prodejem vaší firmy.
jak psát jambickým pentametrem
Jaký byste chtěli, aby byl váš odkaz a jaký přínos byste chtěli ostatním? Přemýšlení o vašem odkazu je cvičení, které vás nadchne pro dosažení vašich cílů. Mít pro sebe víc než dost a přebytečné bohatství přenechat druhým je vznešený cíl. Zvažte, jaký majetek byste chtěli zanechat svým dědicům, konkrétní charitativní organizaci nebo dokonce obojí.
Pokud si nyní uděláte čas, abyste pochopili, na čem v životě pracujete, velmi vám to pomůže udržet si své cíle. Není lepší čas než nový rok soustředit se na svou cestu k budoucímu finančnímu úspěchu.
Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, je finanční poradce a senior viceprezident společnosti Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Lze ji zastihnout na[e-mail chráněný].
jak vyrobit provensálské bylinkyInformace obsažené v tomto článku nejsou výzvou k nákupu nebo prodeji investic. Veškeré prezentované informace jsou obecné povahy a nejsou určeny k poskytování individuálně přizpůsobeného investičního poradenství. Zmíněné strategie a/nebo investice nemusí být vhodné pro všechny investory, protože vhodnost konkrétní investice nebo strategie bude záviset na individuálních okolnostech a cílech investora. Názory vyjádřené v tomto dokumentu jsou názory autora a nemusí nutně odrážet názory společnosti Morgan Stanley Wealth Management nebo jejích přidružených společností. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, člen SIPC.
